请问什么是压力测试？

1. 请问什么是压力测试？

液压机压力测试，了解下什么叫压成饼~

2. 什么是压力测试

压力测试
是给软件不断加压，强制其在极限的情况下运行，观察它可以运行到何种程度，从而发现性能缺陷，是通过搭建与实际环境相似的测试环境，通过测试程序在同一时间内或某一段时间内，向系统发送预期数量的交易请求、测试系统在不同压力情况下的效率状况，以及系统可以承受的压力情况。
然后做针对性的测试与分析，找到影响系统性能的瓶颈，评估系统在实际使用环境下的效率情况，评价系统性能以及判断是否需要对应用系统进行优化处理或结构调整，并对系统资源进行优化。

3. 请问什么是压力测试？

目前对压力测试的定义有各种各样的解释，并没有统一的定义。 国际证券监管机构组织1995年最早提出压力测试。该机构对压力测试的定义为：压力测试是假设市场在极端不利的情形时（如利率急升或股市重锉），分析对资产组合的影响效果。1999年该机构又指出，压力测试是将资产组合所面临之极端但可能发生的风险加以认定并量化。 货币基金组织和世界银行2005年总结出版的《金融部门评估手册》中对压力测试的定义：压力测试是对风险因素（比如资产价格）发生重大变化时资产组合价值变化幅度的大概估算。货币基金组织和世界银行特别指出，之所以使用“大概估算”这个词，是为了避免人们错误地认为压力测试是一种科学精确性的工具。 国际货币基金组织和国际清算银行对（宏观）压力测试的定义为：（宏观）压力测试是指用于评定金融系统在“罕见但可能发生的”宏观经济冲击下的薄弱和脆弱点的一系列方法和技术。从定义可以看出，上述国际金融组织把压力测试着眼点放在两个地方：一是压力测试的目的，用于评估金融体系的稳定性；二是压力因素，主要来源于宏观经济冲击。 中国银行业监督管理委员会二00七年十二月二十五日制定的《商业银行压力测试指引》关于压力测试的表述有：压力测试是一种以定量分析为主的风险分析方法，通过测算银行在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，分析这些损失对银行盈利能力和资本金带来的负面影响，进而对单家银行、银行集团和银行体系的脆弱性做出评估和判断，并采取必要措施。压力测试能够帮助商业银行充分了解潜在风险因素与银行财务状况之间的关系，深入分析银行抵御风险的能力，形成供董事会和高级管理层讨论并决定实施的应对措施，预防极端事件可能对银行带来的冲击。对于日常管理中广泛应用各类风险计量模型的银行，压力测试应成为模型方法的重要补充。压力测试也能够帮助银监会充分了解单家银行和银行业体系的风险状况和风险抵御能力。压力测试包括敏感性测试和情景测试等具体方法。敏感性测试旨在测量单个重要风险因素或少数几项关系密切的因素由于假设变动对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。情景测试是假设分析多个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。 压力测试并不仅仅是把许多数据表套入一堆公式，它还包括一系列的判断和假设，与获得的结果相比，这些判断和假设及实际计算过程同等重要，每一个假设、汇总方法或近似分析方法都可能带来很大误差，因此需要谨慎地进行估计和解释。 压力测试的目的在于分析银行在宏观调控、外部市场环境变化和内在经营压力下，能够承担风险冲击的能力，进而衡量银行经营的稳健性，为强化银行风险管理奠定基础，更好的为维护金融稳定和实施有效监管提供决策依据。

4. 什么叫压力测试

传统上所谓压力测试（stress testing）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，如假设利率骤升100个基本点，某一货币突然贬值30%，股价暴跌20%等异常的市场变化，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，看是否能经受得起这种市场的突变。
 
在软件测试中：压力测试（Stress Test），也称为强度测试、负载测试。压力测试是模拟实际应用的软硬件环境及用户使用过程的系统负荷，长时间或超大负荷地运行测试软件，来测试被测系统的性能、可靠性、稳定性等。

5. 压力测试的压力测试

情境压力测试即主体向被观察者布置一定任务和作业，借以观察个体完成任务的行为。工作样本测验、无领导小组讨论都可算作情境压力测验。在软件工程中，压力测试是对系统不断施加压力的测试，是通过确定一个系统的瓶颈或者不能接收的性能点，来获得系统能提供的最大服务级别的测试。例如测试一个 Web 站点在大量的负荷下，何时系统的响应会退化或失败。网络游戏中也常用到这个词汇。 网络定义：2009年9月7日下午，移动公司开商务车装载200多部电信手机，在温州某大学边上不停拨打，导致电信网络瘫痪。电信发现后连车带人押送到公安局，在公安局，移动自称没有违法，只是帮电信做压力测试。“压力测试”与俯卧撑、打酱油等词汇一样，成为网络流行词汇。压力测试、终端机性能功率、各项性能趋势指标等。

6. 如何执行压力测试

　Jmeter是一个性能测试工具，同loadrunner类似，他功能较多，我们常用的功能是用jmeter模拟多浏览器对网站做压力测试。
 　　我们一般的网站，在进入业务功能前先需登录，然后才能访问业务功能。下面介绍如何用jmeter登录系统再对主业务做压力测试。
　　1. 运行jmeter
　　2. 左边树将出现测试计划、工作台两根节点。
　　3. 选择测试计划，按右键－》添加－》threads（users）线程组
　　线程组能设置以多少个线程并发做压力测试。
　　在”循环次数”设置不选择永远，循环次数设置1。
　　4. 现在先介绍如何设置登录http请求，选择线程组，右键――添加――》sampler－―》http 请求。
　　http请求即模仿浏览器的访问。
　　在“服务器名称或ip”设置127.0.0.1，端口号设置:8080，“方法”设置post，路径设置网站登录的地址，如“/exam/operatorAction”。
　　登录需传入用户、密码。在“同请求一起发送参数”列表中添加参数。参数值根据web应用设置。如login_user=0001;login_password=1;actFlag=login
　　5. 登录成功后，网站一般将跳入主页面。在jmap中可做判断，判断是否登录后按预想进入主页面（此步骤也可不设）。选择4中的“http请求“，右键――》添加――》断言――》响应断言。“Apply to”设置Main smaple only；“要测试的响应字段”设置“url样本”；“模式匹配规则”设置“包括”，“要测试的模式”增加页面跳转到的主页面，如：“studentMain.jsp”
　　6. 一般网站登录后，在tomcat中生成了session，之后访问其他页面将无需再次登录，前提是浏览器需支持cookie。在jmap中也同样，如要继续访问其他页面，还需做下面关键的设置。
　　选择“线程组”――》右键――》添加――》配置元件――》Http cookie管理器。加了此步骤后，http请求将具备cookie功能，即登录成功后访问其他页面将不会跳转到登录页面重新登录。
　　7. 对目标页面反复压力测试。
　　7.1 如何使被测页面反复访问达到测压效果。选“线程组”―》右键――》逻辑控制器――》循环控制器。循环次数中选择“永远”。
　　7.2 选择刚加的“循环控制器”，右键――》添加――》sampler－―》http 请求，按4步骤设置ip、端口，http请求方法为“get”，路径为被压力测试的url，如：“exam/business/studentExam.action.StudentExamAction?action=goIntoMockExam”。
　　按上面的设置后，已完成配置，可做压力测试。只需点菜单“运行”――》启动，即运行压力测试。
　　8. jmeter提供了许多压力结果查看工具。是压力测试时非常好的分析工具。下面几种查看工具可有选择的添加。
　　8.1 察看结果树。他记录每次请求发送数据、响应返回数据。选择“线程组”――》右键――》添加――》察看结果树。
　　8.2 用表格查看结果。可查看每次请求的响应时间等。选择“线程组”――》右键――》添加――》用表格查看结果。
　　8.3 Summary Report。可查看平均响应时间、最长响应时间等。

7. 压力测试是什么意思呢？

传统上所谓压力测试（stress testing）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，如假设利率骤升100个基本点，某一货币突然贬值30%，股价暴跌20%等异常的市场变化，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，看是否能经受得起这种市场的突变。

在软件测试中：压力测试（Stress Test），也称为强度测试、负载测试。压力测试是模拟实际应用的软硬件环境及用户使用过程的系统负荷，长时间或超大负荷地运行测试软件，来测试被测系统的性能、可靠性、稳定性等。

8. 内部压力测试是什么意思

内部压力测试的意思是：对于资产类，压力测试的做法就是看资产（或组合）在压力情境下的风险度量指标（VaR，ES，Corr）会不会超过银行根据资本金设置的阈值。场景的再现可以通过更改尾部quantile来实现
对于模型类，压力测试的做法是把模型的背景和参数设置到场景隐含的参数中（比如波动率，标的价格，利率）然后看模型结果会不会过于不合理。
另外虽然问题描述中提到了CCAR，但是CCAR只是压力测试的一个fed规定的情景，合规的资产配置，模型，组合等等的测试需要有这个场景，但是没说只能做这个（或者这些个场景）。

银行内部压力测试的一般的流程是：
1、设定统一的情景（分base和downside：金融市场方面一般看美日欧，比如美国10年期国债3个月，6个月和1年的预测，关键汇率的变化（USD/EUR, JPY/USD）。
经济方面，各国实际增长率，石油价格（Brent, USD/bbl）等等 - 大型银行的话一般由研究类部门定期提供）。
2、把设定的这些宏观情景转化成具体风险参数，风险主要就是信用，市场，操作和商业风险，一般交给对应的专业风险部门来做。
这步是个关键：比如上边说到设定统一情景，经济增长率会给downside的预测值，经济变差，风险上看可以转化为上边模型里企业PD的迁移（违约概率上升），类似下表的评级迁移矩阵所展示的。
3、各部门之间（风险，前台业务部门，管理层等）商讨并定下来最终的整体压力测试结果。