融资租赁公司筹资的渠道都有哪些

1. 融资租赁公司筹资的渠道都有哪些

而对外融资方面的能力和租赁公司本身的背景和资产规模业务情况等也是息息相关。新的融资渠道看怎么理解了，像现在全民内保外贷，外保内贷等境外资金融资，或者说和信托公司合作等其实一直都有的。而资产证券化就目前而言要真正做到全面推广还需要时间，这和租赁公司背景，资产情况等有很大联系。而新的类似网络平台，保险等的融资也是一个渠道。但是总体来说还是银行为主的。

2. 融资租赁公司筹资渠道与方式

 融资租赁公司必备筹资渠道与方式大全
                    　　有关融资租赁的公司必备筹资渠道及方式大全，下面是我收集的相关知识，欢迎大家阅读学习与了解。
    
  
   　　一、股权融资 
  　　(一)股东增资
  　　股东增资的方式，从行业来看，主要集中在金融租赁公司。金融租赁公司资产规模快速增长，按照银监会的规定，金融租赁公司的杠杆率不得超过12.5倍。多家金融租赁公司达到上限，股东进行增资。
  　　如：2011年9月江苏金融租赁、2012年12月工银租赁，以及中联重科、柳工等充分利用其母公司为上市公司的优势，通过母公司募集专项资金的方式，从证券市场融资后注资。
  　　(二)海外上市
  　　2011年3月30日，远东宏信有限公司在香港主板上市，开国内租赁公司海外上市的先河，发行股票8.16亿股，募集资金51亿元港币。并借助香港金融市场优势，陆续发行人民币债券、中期票据、开展银团贷款等业务。
  　　(三)借壳重组上市
  　　2011年，渤海租赁通过借壳重组ST汇通公司在中国大陆主板上市。借壳上市后，渤海租赁融资渠道进一步多元化，不断开展资本运作进行融资。
  　　(四)引入保险资金作为战略投资者
  　　保险资金的引入除进一步优化公司股权结构外，也有利于其未来通过保险公司开展融资。
  　　2013年1月，远东宏信宣布，公司股东中国中化集团全资子公司Greatpart Limited已经于1月6日将共374,805,560股或11.38%公司股份，通过瑞银香港分行配售台湾的国泰人寿保险股份以及其他若干投资者。
   　　二、债券融资 
  　　(一)银行信贷融资
  　　(1)有追索权保理(类物质贷款)
  　　有追索权保理(类物质贷款)是目前各家租赁公司运用较多的产品。通过该产品，租赁公司可以有效的防范流动性风险，实现租金收入现金流与还款现金流的匹配，避免短借长投的风险，同时，因保理融资界定为贸易背景下的融资，为银监会和人行鼓励的品种，在此紧缩性信贷环境下，银行在此品种下有较多的头寸和规模。
  　　(2)无追索权保理
  　　目前开展无追索权保理融资的公司主要基于如下目的'：一是为了改善控股母公司财务报表;二是金融租赁公司为了减少拨备计提，多采用无追索权保理。
  　　在实际操作中，金融租赁公司在项目运作上仅仅为资金通道或者资金管理人，通过做成项目后立即开展无追索保理，实际出资人仍为银行，这也是银行规避监管限制，通过租赁公司放贷的一种变通。
  　　(3)同业拆借
  　　金融租赁公司利用金融机构的自身优势，通过同业拆借市场开展短期流动资金拆借，拆借资金期限为3个月至1年，实务中拆借期限多为3个月，用于项目上，虽然存在资金错配的风险，但因成本远低于其他融资方式，处于利润考虑，金融租赁公司仍多采用此方式，同业拆借方式约占全部融资的80%-90%，国有商业银行控股的金融租赁公司尤其偏爱此种方式。
  　　(4)流动资金贷款
  　　根据银监会的监管要求，各金融租赁公司不能从母行直接获得融资，因而在实际运作中，各金融租赁公司母行交叉为其下属租赁公司授信，在授信项下开展中长期流动资金贷款筹。其他租赁公司采用与合作银行直接授信的方式开展。部分跨国公司设立的融资租赁公司利用外资银行开拓中国市场的需求，加之外资银行与其母公司有较为广泛的业务往来，通过与外资银行开展中长期贷款融资，融资成本往往较低，在货币政策紧缩下可以拿到基准利率甚至基准下浮利率。但在不算宽松的金融市场中，银行对此限制较多，各家租赁公司运用比例不大。
  　　(5)银团贷款
  　　2011年9月21日，恒信金融租赁有限公司获12亿银团贷款。该银团是由国际开发银行牵头安排，联合中国建设银行、上海农商银行共同组成。同年9月26日，恒信再获20亿银团贷款，该银团由中国银行上海分行牵头安排，联合中国农业银行、交通银行及中国工商银行共同组成。上述银团贷款的成功，也为中国融资租赁公司融资打开了全新的渠道。
  　　(6)银行理财融资
  　　所谓银行理财融资即金融租赁公司通过将租赁资产注入银行理财资产池发行结构化产品融资。限于成本方面的考虑，金融租赁公司采用此方式融资发行的最长理财产品为90天，因而仍然存在资金错配风险。其他租赁公司发行的理财产品最长可达三年，基本与业务资金匹配。
  　　(7)银行承汇兑票
  　　2012年票据融资呈现上升的特点，各厂商系租赁公司运用银行承兑汇票较多，常常以差额保证金的方式运作。
  　　(二)债市融资
  　　(1)金融债券
  　　2009年央行与银监会联合发布公告，允许符合条件的金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券以来，金融债券成为金融租赁公司又一新型融资渠道。但限于目前国内对租赁资产的认可程度、债券的存续期、监管要求及流动性因素限制，金融租赁公司发行金融债券在用款时效、规模、成本上仍存在诸多局限。(最近3年连续盈利，最近1年利率不低于行业平均水平;最近1年不良资产率低于行业平均水平，在实务中，银监会的上述规定常常是自相矛盾的，金融租赁公司常常只能满足之中的一个条件，因而金融债券较难获批)
  　　(2)点心债
  　　即香港人民币债券。以其融资成本低、期限较好的匹配租赁期限等独特优势，日益成为租赁公司融资的主要渠道之一。
  　　跨国厂商设立的融资租赁公司依托其母公司在全球的品牌知名度、在全球金融市场融资的便利性开展融资。如卡特彼得公司继2010年11月在香港发行10亿元人民币债券后，2011年7月再度赴港发行人民币点心债，债券用途主要用于开展融资租赁业务。此外，三井住友、欧力士等融资租赁公司亦通过此方式融资。
  　　(3)中期票据
  　　2012年4月，远东宏信公告订立中期票据计划，据此，远东宏信可透过根据美国证券法获豁免注册规定的交易，向专业及机构投资者发售及发行本金总值不多于10亿美元(或以其他货币计算的等额金额)的票据，计划为增强其未来融资或资本管理之灵活性及效率提供了一个平台。此项计划是继银团贷款、点心债后，打通的又一引入长期资金的融资渠道，这也为未来其他公司开展融资提供了范例。
   　　三、专项资产管理计划 
  　　2010年11月，中国证监会发布《证券公司企业资产证券化业务试点指引(试行)》，资产证券化业务再次启动。
  　　2012年11月“工银租赁专项资产管理计划”获证监会通过，成为国内金融租赁企业首支获批发行的资产证券化产品。金融租赁公司开展此项融资更多的是基于出表的考虑。
  　　该项计划较好的匹配和项目租赁期限，且融资成本在同期贷款基准利率左右，成本相对合理，唯一不足的是时效较差，从计划设立到实际发行用时过长且监管部门对此仍持谨慎态度，不易批复。
  　　四、信托融资
  　　与银行信贷融资方式相比，信托融资由于面向公众投资者，规模受到货币政策影响较小;但是当前成本较高，要求项目有足够高的收益率进行成本覆盖，因而仍未成规模。
  　　五、海外融资
  　　此方式仅为外商投资融资租赁公司可以开展。外资融资租赁公司依据中国大陆对外债管理的相关规定，与海外银行开展应收租金保理、银行贷款等方式进行融资。若公司在中国大陆划分为外商投资企业，按照现行有关外债管理规定，外商投资企业借用的外债规模不得超出其“投注差”，即外商投资企业借用的短期外债余额、中长期外债发生额及境外机构保证项下的履约余额之和不超过其投资总额与注册资本的差额。因此可根据注册资本与借用外债的关系在国外进行融资。
  　　六、转租赁、联合租赁融资
  　　此外，厂商系租赁公司还通过与金融租赁公司开展的转租赁、联合租赁进行融资，如交银租赁与中联重科、三一、徐工等厂商下属租赁公司开展的联合租赁等。
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3. 融资租赁公司有哪些融资渠道

融资租赁公司资金来源主要是股东的资本金，日常的流动资金或项目资金则多数来自银行融资。
追加资本金，是拓展资金来源的最直接方式。
进入银行间同业拆借市场，是租赁企业解决资金头寸、应对不时之需的一个重要途径。
中国融资租赁企业较大程度上依赖于银行的资金支持。
发行企业债券，是租赁企业直接融资的重要手段。
上市筹资，是各类融资租赁公司增强实力、提高直接融资能力的战略性举措。
通过保理手段盘活自身资产，是租赁企业调整资产结构、解决资金急需的一个重要方式。

4. 融资租赁公司有哪些融资渠道

 融资租赁公司有哪些融资渠道  融资租赁公司资金来源主要是股东的资本金，日常的流动资金或专案资金则多数来自银行融资。
    追加资本金，是拓展资金来源的最直接方式。
    进入银行间同业拆借市场，是租赁企业解决资金头寸、应对不时之需的一个重要途径。
    中国融资租赁企业较大程度上依赖于银行的资金支援。
    发行企业债券，是租赁企业直接融资的重要手段。
   
    上市筹资，是各类融资租赁公司增强实力、提高直接融资能力的战略性举措。
    通过保理手段盘活自身资产，是租赁企业调整资产结构、解决资金急需的一个重要方式。
    
  上海内资融资租赁公司与外资融资租赁公司有哪些区别  一、投资主体  1、内资融资租赁公司  没有特别限制，直接参照公司法执行。  2、外商投资融资租赁公司  外国公司、企业和其他经济组织。  3、金融租赁公司  1)在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行;  2)在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业;  3)在中国境内外注册的融资租赁公司以及银监会认可的其他发起人  二、设立条件  1、内资融资租赁公司  1)内资融租赁企业最低注册资本金最低17000万元;  2)具有健全的内部管理制度和风险控制制度;  3)拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高阶管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验;  4)具有可以作为公司注册经营之用的非居住性质的房屋地址，需要提供房产证和租赁协议;  4)近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录;  5)具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景;  6)法律法规规定的其他条件。  7)经营年限一般不超过30年。  2、外商投资融资租赁公司  1)注册资本折合美元最低1000万元;  2)具有健全的内部管理制度和风险控制制度;  3)拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高阶管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验;  4)具有可以作为公司注册经营之用的非居住性质的房屋地址，需要提供房产证和租赁协议;  5)股权比例中外资比例不少于25%。股东必须是企业，该类股东公司必须成立一年以上，当前以中外合资融资租赁公司为准入前提，单纯的外商独资融资租赁公司暂停审批，除非是知名跨国企业;  6)外方股东公司上一年度的资产总额不小于500万美元，董事为外籍自然人，股东为外籍自然人或企业法人，近一年无股权变更记录。中方股东公司须至少1亿元以上的资产证明和注册资本认缴能力，以大型装备制造企业或国有控股企业为优;  7)必须充分说明拟开展融资租赁业务的主要考虑主要业务领域、业务模式、资金来源、未来三年的业务发展总体规划以及拟设立试点公司的风险控制等内部管理制度;  8)法律法规规定的其他条件;  9)经营年限一般不超过30年。  三、审批部门  1、内资融资租赁公司  商务部和税务总局。  2、外商投资融资租赁公司  商务部。  3、金融租赁公司  银监会。  四、经营范围  1、内资融资租赁公司  以融资租赁等租赁业务为主营业务，开展于融资租赁和租赁业务相关的租赁财产购买、租赁财产残值处理与维修、租赁交易咨询和担保、向第三方机构转让应收账款、接受租赁保证金及经审批部门批准的其他业务。  不得从事以下业务：  1)吸收存款或变相存款;  2)向承租人提供租赁项下的流动资金贷款和其他贷款;  3)有价证券投资、金融机构股权投资;  4)同业拆借业务;  5)未经中国银行业监督管理委员会批准的其他金融业务。  2、外商投资融资租赁公司  同上  3、金融租赁公司  经银监会批准，金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务。  1)融资租赁业务;  2)转让和受让融资租赁资产;  3)固定收益类证券投资业务;  4)接受承租人的租赁保证金;  5)吸收非银行股东3个月(含)以上的定期存款;  6)同业拆借;  7)向金融机构借款;  8)境外借款;  9)租赁物变卖及处理业务;  10)经济咨询。  经银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务;  1)发行债券;  2)在境内保税地区设立专案公司开展融资租赁业务;  3)资产证券化;  4)为控股子公司、专案公司对外融资提供担保;  5)银监会批准的其他业务。  五、政策依据  1、内资融资租赁公司  《融资租赁企业监督管理办法》、《商务部国家税务总局关于从事融资租赁业务有关问题的通知》  2、外商投资融资租赁公司  上述依据以及《外商投资租赁业管理办法》  3、金融租赁公司
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5. 融资租赁属于什么筹资方式

融资租赁属于权益资金筹资方式1、吸收直接投资：吸收直接投资，是指企业按照“共同投资、共同经营、共担风险、共享利润”的原则，直接吸收国家、法人、个人投入资金的一种筹资方式。2、发行普通股：股票，是股份公司发给股东用来证明其在公司投资入股并借以取得股利的一种有价证券。普通股股票，是公司发行的代表首股东享有平等权利和义务，不加特别限制，股利不固定的股票。3、发行优先股：优先股股票，是一种兼具普通股票和债券特点的有价证券。优先股股票募集的资金成为优先股股本。发行优先股股票（简称优先股）是公司获得权益资金的方式之一。4、保存留存利润：留存利润，是指公司以税后利润支付股东的股利后，余下的归公司支配的利润。留存利润是构成公司的主权资本的一部分，也是公司进行权益筹资的重要方式，可为债权人提供保障，为公司未来的举债提供方便，增强公司的举债能力。拓展资料1、融资租赁是指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。租期届满，租金支付完毕并且承租人根据融资租赁合同的规定履行完全部义务后，对租赁物的归属没有约定的或者约定不明的，可以协议补充；不能达成补充协议的，按照合同有关条款或者交易习惯确定，仍然不能确定的，租赁物件所有权归出租人所有。2、融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。由于其融资与融物相结合的特点，出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物，因而在办理融资时对企业资信和担保的要求不高，所以非常适合中小企业融资。

6. 融资租赁是什么筹资方式

法律分析：融资租赁属于负债融资。负债融资是市场经济条件下企业筹集资金的必然选择。但是这种筹资方式，在给企业带来巨大效用的同时，也会带来一些潜在的风险。一般认为，企业只有在最佳的资本结构下，才会实现其价值的最大化。
融资租赁是一种以融物的方式进行融资，最终目的还是融资，也是如贷款、按揭等类型的融资，只是不直接融现金，而是融设备或服务。但又优于贷款、按揭等融资方式，是一种新兴的信用消费方式和融资方式。
法律依据：《中华人民共和国民法典》第七百三十五条 融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。
第七百三十六条 融资租赁合同的内容一般包括租赁物的名称、数量、规格、技术性能、检验方法，租赁期限，租金构成及其支付期限和方式、币种，租赁期限届满租赁物的归属等条款。
第七百三十七条  当事人以虚构租赁物方式订立的融资租赁合同无效。
第七百三十八条  依照法律、行政法规的规定，对于租赁物的经营使用应当取得行政许可的，出租人未取得行政许可不影响融资租赁合同的效力。
第七百三十九条   出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择订立的买卖合同，出卖人应当按照约定向承租人交付标的物，承租人享有与受领标的物有关的买受人的权利。

7. 融资租赁是什么筹资方式

融资租赁属于权益资金筹资方式
1、吸收直接投资
吸收直接投资，是指企业按照共同投资、共同经营、共担风险、共享利润的原则，直接吸收国家、法人、个人投入资金的一种筹资方式。企业采用吸收直接投资方式筹集的资金一般可分为三类：吸收国家投资，吸收法人投资，吸收个人投资。
2、发行普通股
股票，是股份公司发给股东用来证明其在公司投资入股并借以取得股利的一种有价证券。普通股股票，是公司发行的代表首股东享有平等权利和义务，不加特别限制，股利不固定的股票。发行普通股股票（简称普通股）是股份有限公司筹集权益资金最常见的方式，企业发行普通股股票筹集的资金成为普通股股本。
3、发行优先股
优先股股票，是一种兼具普通股票和债券特点的有价证券。优先股股票募集的资金成为优先股股本。发行优先股股票（简称优先股）是公司获得权益资金的方式之一。
4、保存留存利润
留存利润，是指公司以税后利润支付股东的股利后，余下的归公司支配的利润。留存利润是构成公司的主权资本的一部分，也是公司进行权益筹资的重要方式，可为债权人提供保障，为公司未来的举债提供方便，增强公司的举债能力。而且由于它一般不用象外部筹资那样动用现金支付较高的筹资费用，因此，很多公司也愿意使用该筹资方式。
一、融资租赁
融资租入，会计学名词，指企业采用融资租赁方式租入固定资产的行为。企业采用融资租赁方式租入固定资产，由于在租赁期里承租企业实质上获得了该资产所提供的主要经济利益，同时承担了与资产有关的风险。因此承租企业应将融资租入资产作为一项固定资产计价入账，同时确认相应的负债，并且要计提固定资产折旧。
二、融资注意事项
为了区别融资租入固定资产和企业其他自有固定资产，企业应对融资租入固定资产单独设立融资租入固定资产明细科目核算，新《企业会计准则第21号———租赁》中规定：在租赁开始日，承租人应当将租赁开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值两者较低者作为租入资产的入账价值，将最低租赁付款额作为长期应付款的入账价值，其差额作为未确认融资费用。承租人在租赁谈判和签订租赁合同过程中发生的，可归属于租赁项目的手续费、律师费、印花税等初始直接费用，应当计入租入资产价值，而不是确认为当期费用。《企业会计准则第4号———固定资产》中规定：购买固定资产的价格超过正常信用条件延期支付，实质上具有融资性质的，固定资产的成本以购买价格的现值为基础确定。实际支付的价格与购买价格之间的差额，除应予资本化的以外，应当在信用期间内计入当期损益。
与经营租赁不同的是，经营租赁方式租入资产不计入固定资产，没有对租入资产的控制权与所有权，融资租入对资产拥有实际控制权。
融资租入应理解为：企业要购进一台设备，但是资金不充分，于是和融资公司共同购入这台设备，由融资公司垫付设备款项，企业在签订合同时先付一部分，剩下的款项以租金方式补足。

8. 融资租赁的融资渠道有哪些

融资租赁公司资金来源主要是股东的资本金，日常的流动资金或项目资金则多数来自银行融资。
1、追加资本金，是拓展资金来源的最直接方式。
2、进入银行间同业拆借市场，是租赁企业解决资金头寸、应对不时之需的一个重要途径。 
3、中国融资租赁企业较大程度上依赖于银行的资金支持。
4、发行企业债券，是租赁企业直接融资的重要手段。
5、上市筹资，是各类融资租赁公司增强实力、提高直接融资能力的战略性举措。 
6、通过保理手段盘活自身资产，是租赁企业调整资产结构、解决资金急需的一个重要方式。 
7、租赁基金是一种将基金投资人的投资专门投向融资租赁交易的投资基金。 
8、信托公司以设立信托计划的方式募集信托资金，将其运用于融资租赁业务，通过严格专业化、流程化的管理，通过定期收取租金实现信托收益，为社会投资人提供安全、稳定回报的理财服务。
温馨提示：以上信息仅供参考。
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