关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

1. 关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

正确答案是：ABDE  洗钱罪，听着是挺拗口的，通俗点概括，就是给犯罪分子干擦屁股的事，把他们从地下渠道取得的非法利益洗白成合法收入。 反洗钱 我国目前洗钱的主要手段 ： 1.古董买卖 2.寿险交易 3.海外投资 4.地下钱庄 5．各类赌场 中华人民共和国反洗钱法  《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。  2006年10月31日，中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。  《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。2021年6月，中国人民银行关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》已现向社会公开征求意见。  第二十九条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力，并确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构不得通过第三方识别客户身份；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由该金融机构承担未履行客户尽职调查义务的责任。  根据《刑法》第一百九十一条第二款规定，单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。  　　通过《刑法》中的量刑规定，我们可以知道洗钱罪最高刑期是10年有期徒刑，但此时要求必须达到了严重的情节，才有可能对罪犯处以最高的刑期，另外在作出了人身刑之后，同时也是会处以财产刑的，按照规定此时往往是在洗钱数额的5%-20%之间处以罚金。  

2. 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 
   2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√    3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。× 
   4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√    5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。Dui    
    6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。× 
    7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√ 
    8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×

3. 金融机构反洗钱规定的适用范围

《金融机构反洗钱规定》适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构,主要包括:(1)银行类金融机构,包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等;(2)信用合作社,包括城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社;(3)邮政储汇机构;(4)非银行类金融机构,包括企业集团财务公司、信托投资公司和金融租赁公司；(5)外资金融机构,主要包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外资独资财务公司、合资财务公司等外资非银行类金融机构。

4. 按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些

金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告
金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

5. 一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面

您好，很高兴为您解答。一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面如下1.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。2.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。3.进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。4.适度提高交易监测的频率及强度。5.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。6.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。7.与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经高级管理层批准或授权。【摘要】
一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面【提问】
您好，很高兴为您解答。一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面如下1.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。2.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。3.进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。4.适度提高交易监测的频率及强度。5.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。6.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。7.与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经高级管理层批准或授权。【回答】
银行反洗钱系统主要能。数据采集、信息查询、交易录入、可疑甄别、信息填补、数据验平、报表生成、红名单确认和维护、黑名单下载、可疑数据上报。【回答】

6. 金融机构反洗钱规定自什么起施行

法律分析：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起施行。
法律依据：《金融机构反洗钱规定》 第二十七条 本规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。

7. 银行业金融机构应当至少多久开展反洗钱

银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：(一)制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；(二)负责人民币和外币反洗钱的资金监测；(三)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；(四)在职责范围内调查可疑交易活动；(五)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；(六)按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；(七)国务院规定的其他有关职责。

8. 金融机构反洗钱规定自什么起施行

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起施行。法律依据：《金融机构反洗钱规定》第二十七条本规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。