基金“三分投,七分顾”投资理念是指什么?你有何看法?

2024-02-23 17:23

1. 基金“三分投,七分顾”投资理念是指什么?你有何看法?

招商证券和国信证券同时宣布,基金投资咨询业务试点已收到中国证监会的批复。中国证监会对公司试点基金投资咨询业务无异议。业务试点期为一年。业务发展一年后,按规定申请续展。资金是社会专业化的产物。世界上第一只基金是由荷兰国王威廉一世创立的私人基金。基金投资顾问成功的关键在于顾,这也是与fof产品的关键区别。

所谓的投资顾问产品只是一个大集合,主要是购买基金经理选择匹配的投资组合。机构需要考虑如何提高用户的购买感,这也是业界需要解决的问题。中国人民银行和中国国际信托投资公司首次开办了中国基金投资业务,并与一些外国机构合作推出了面向海外投资者的国家基金,标志着中国投资基金业务的开始。

中国的基金业从一开始就发展迅速。它的建立和运作是随机的,发展和管理之间存在脱节。调整和规范中国基金业已成为金融管理部门的一项紧迫任务。中国基金业和资本市场发展史上的又一个重要里程碑,标志着中国基金业进入了一个新的发展阶段。长期投资实际上是追求资产在复利效应下的稳定增长。爱因斯坦曾将复利视为世界第八奇迹,这是一个很高的评价。

我们每年有20%的相对稳定的收入,我们的投资回报率可以使本金翻倍2.5倍。逆向策略不是完全相对的,因为逆向策略的目的是避免从众。如果一些投资者故意与多数人意见相左,选择相反的策略进行反向投资,则会形成另一个群体,这不仅不会避免整合,而且会产生另一个群体。投资是一个统计问题,更成功的投资者的成功率仅略高于50%的平衡水平,风险管理使我们能够避免犯错误时的极端损失,安全地并最终达到胜利的终点。

基金“三分投,七分顾”投资理念是指什么?你有何看法?

2. 盈米基金“三分投七分顾”是指什么?

“三分投七分顾”是盈米基金旗下专注于个人理财的基金投顾服务平台——“且慢”在2020年首次提出的投顾服务理念。盈米基金结合自身实践,通过不断在买方业务上展开探索,首创“三分投七分顾”的方法论,为基金投顾试点做出开创性的拓展和探索。盈米基金也一直倡导“三分投七分顾”的理念,为客户提供基金投资解决方案,破解“基金赚钱,基民不赚钱”的困局。 

盈米基金的“三分投七分顾”不是以产品为中心,而是以客户的利益、认知、情绪、账户为中心的。盈米基金认为,投顾一体化的模式才是客户服务的核心。 “三分投七分顾”用长期的、不同形式、不同特点的投顾服务来改变投资者在基金投资的不理性行为,帮助投资者克服“追涨杀跌”的习惯;通过及时精准的内容持续陪伴客户,不断大大提升客户的心智与认知,并帮助他们在基金投资中赚取认知以内的收益。 
对于基金投顾来说,做好策略的收益,仅仅是第一步,基金投顾更为重要的本质工作,是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益,切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲,“顾”的能力才是投顾业务的关键点。七分顾,其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别,为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务,把客户陪伴当作整个投顾服务体系中最重要和最核心的一环。在 “投”方面,“且慢”自建投顾一体化平台,严选策略组合,策略上严控用户资金进出结构。 
盈米基金一直坚持用精心的“投”降低净值曲线的波动,用贴心的“顾”降低客户心理的波动,用持续的“顾”在各个关键节点陪伴好客户。
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