外管局对公境外汇款规定

1. 外管局对公境外汇款规定

法律分析：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。
法律依据：《个人外汇管理办法》 第五条 个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。
第十一条 个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转及结汇。

2. 外管局对公境外汇款规定

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。
【本文关联的相关法律依据】
《个人外汇管理办法》第五条个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。
第十一条个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转及结汇。

3. 给外国公司汇款，为什么还要到外汇管理局

因为我国实行外汇管制，国内资本项目外汇业务受外汇局直接管理（其中资本金结汇授权银行操作），经常项目外汇业务银行直接办理。其中10万美元以上的特殊服务贸易购付汇、1万美元以上取现钞，同时超过10万美元、合同金额10%的佣金支付等业务需外汇局核准。

可以开设外汇账户简单操作：
开立外汇账户需提供的材料   

（一）开立外汇资本金账户     
1、填写开立外汇账户申请表； 
2、书面申请（企业基本情况、开户原因、拟开户银行、币种、最高金额）；     
3、出资比例证明； 
4、外汇登记证原件（验后返还）；     
5、工商营业执照； 
6、外汇局视情况要求的其他资料。

4. 往境外汇款审核不通过的原因有哪些

往境外汇款审核不通过的原因有哪些您好，亲。[微笑]跨境汇款失败可能为汇款额度超限，境内人士单笔及每日累计限额均为等值5万美金;境外人士单笔及每日累计限额均为等值50万美金。第一，银行直接拒绝入账，资金会被退回。遇到这种情况的话，投资人不必着急。只需要等到资金退回平台之后，联系外汇平台要求以个人名义出金，或者直接更换银行进行出金就可以了。第二，银行拒绝入账，要求提供汇款证明。遇到这种情况的话，投资人只需要联系自己的外汇平台，向他们索要汇款证明就可以了。如果是福汇平台客户的话，直接联系环球金汇网就可以了。第三，资金大于五万。如果出金资金大于五万的话，银行肯定不会给入账的。因为外汇管理局规定每人每年的境外汇款总资金不能大于五万，解决办法就是投资人办理香港银行卡，通过香港银行卡进行外汇出金操作。以上就是外汇出金银行拒绝入账的解决方法。投资人在外汇出金的时候，最好可以选择比较大型的银行，如中国银行。【摘要】
往境外汇款审核不通过的原因有哪些【提问】
往境外汇款审核不通过的原因有哪些您好，亲。[微笑]跨境汇款失败可能为汇款额度超限，境内人士单笔及每日累计限额均为等值5万美金;境外人士单笔及每日累计限额均为等值50万美金。第一，银行直接拒绝入账，资金会被退回。遇到这种情况的话，投资人不必着急。只需要等到资金退回平台之后，联系外汇平台要求以个人名义出金，或者直接更换银行进行出金就可以了。第二，银行拒绝入账，要求提供汇款证明。遇到这种情况的话，投资人只需要联系自己的外汇平台，向他们索要汇款证明就可以了。如果是福汇平台客户的话，直接联系环球金汇网就可以了。第三，资金大于五万。如果出金资金大于五万的话，银行肯定不会给入账的。因为外汇管理局规定每人每年的境外汇款总资金不能大于五万，解决办法就是投资人办理香港银行卡，通过香港银行卡进行外汇出金操作。以上就是外汇出金银行拒绝入账的解决方法。投资人在外汇出金的时候，最好可以选择比较大型的银行，如中国银行。【回答】
境内多人向境外某人汇款会有问题吗？【提问】
境内多人向境外某人汇款会有问题吗？多人向境外同一个人汇款是有限制的，达到一定标准会触犯“分拆汇款”禁令。根据外管局的规定，以下行为将被界定为“分拆售汇”行为:【回答】
一般多少金额会触犯禁令？【提问】
.境内人士：单笔及每日累计限额均为等值5万美金。【回答】

5. 往境外汇款审核不通过的原因有哪些

亲！您好！很高兴为您解答！往境外汇款审核不通过的原因有汇款额度超限，境内人士单笔及每日累计限额均为等值5万美金;境外人士单笔及每日累计限额均为等值50万美金。第一，银行直接拒绝入账，资金会被退回。遇到这种情况的话，投资人不必着急。只需要等到资金退回平台之后，联系外汇平台要求以个人名义出金，或者直接更换银行进行出金就可以了。【摘要】
往境外汇款审核不通过的原因有哪些【提问】
亲！您好！很高兴为您解答！往境外汇款审核不通过的原因有汇款额度超限，境内人士单笔及每日累计限额均为等值5万美金;境外人士单笔及每日累计限额均为等值50万美金。第一，银行直接拒绝入账，资金会被退回。遇到这种情况的话，投资人不必着急。只需要等到资金退回平台之后，联系外汇平台要求以个人名义出金，或者直接更换银行进行出金就可以了。【回答】
亲亲，第二，银行拒绝入账，要求提供汇款证明。遇到这种情况的话，投资人只需要联系自己的外汇平台，向他们索要汇款证明就可以了。如果是福汇平台客户的话，直接联系环球金汇网就可以了。第三，资金大于五万。如果出金资金大于五万的话，银行肯定不会给入账的。因为外汇管理局规定每人每年的境外汇款总资金不能大于五万，解决办法就是投资人办理香港银行k，通过香港银行k进行外汇出金操作。以上就是外汇出金银行拒绝入账的解决方法。投资人在外汇出金的时候，zui好可以选择比较大型的银行，如中国银行。【回答】
你好【提问】
我周五从莫斯科汇款到中国银行，现实已经到账、但中国银行二类卡、今天去柜台办理了二类卡升级到一类卡、但是我想知道汇回去的钱什么时候能到账【提问】
亲，一般1-3个工作日到账哦。在星期三之前会到。【回答】
当时汇款不知道卡号是二类卡、莫斯科显示钱还在中国、去银行咨询说二类卡记不到外汇、然后今天我让家人去升级到一类卡、升级后还是没收款、我怕时间久了把钱退回来【提问】
亲，跨境汇款业务不会马上到账，一般1-3个工作日可以到账。【回答】
我之前汇款都是实时到账的，就是这次卡弄错了今天刚升级的卡、明天或后天就能到账是吗【提问】
亲，是的。因为您的卡升级了，会有延迟到账哦【回答】

6. 外管局对汇入汇款规定

法律分析：如在汇入行开有帐户，银行将汇入的款项直接记入帐户；如果在汇入行没有开立帐户，银行将以合理的方式办理转汇。
国外汇入汇款分电汇、信汇和票汇三种。 电汇速度快；信汇费用省；票汇可以自带，具有可转让性，比较方便灵活。
退汇：(一)解付行可根据收款人、转汇行、汇出行的要求，将尚未解付的款项退回转汇行。(二)解付行收到的转汇款如不属本行及所属分支机构业务，可直接退划转汇行，并在摘要栏内注明退划原因。(三)汇入行在向国外办理退汇时，应在查明汇入款头寸确已收妥后再办理退汇手续。
法律依据：《中华人民共和国对外贸易法》 第三十五条 对外贸易经营者在对外贸易经营活动中，应当遵守国家有关外汇管理的规定。

7. 境外汇款的流程是什么？

　　汇款程序很简单，和人民币一样到银行柜台填电汇申请书就行，要用英文准确填写
　　1． 汇款货币及金额（阿拉伯数字）
　　2． 收款人姓名及地址
　　3． 收款人在开户银行的账号
　　4． 收款人开户银行名称、SWIFT代码（SWIFT CODE）或地址。
　　建议选择中行，因为中国专业的外汇银行，在26个国家和地区有582个境外分支机构，在纽约、伦敦、法兰克福、东京等货币中心设有国际清算中心，有遍布世界主要国家和地区的代理行关系，汇款路径最优。汇入行要选择中行的分支机构或与它有直接帐户关系的境外银行，这样就省去了中转行的费用。
　　中行汇款一笔两千美元现钞、一万美元现汇或等值的其他自由货币，（含）不用证明，用途随便填一个就行，超出了就要有外管局的相关证明。费用每笔一般200元人民币，有的中行不收钞转汇手续费。同时别忘了留下联系方式，并保存好汇款回单，以便在汇款出现问题时，能够及时联系查找。

8. 如何应付对外国汇款的审查

读者问：我是来法的中国留学生。因为房租贵，租房难，所以父母打算从国内汇一笔钱在巴黎购买房子，学成后再出卖。听说法国对汇入的资金有严格的审查制度。请问这一制度有何法律依据？如何运作？当事人如何避免不必要的麻烦？
   
 新桥律师答：法国审查国外汇款的目的主要是打击“洗黑钱”活动。所谓“洗黑钱”，根据刑法典第24-1条规定，指以投资，隐瞒或变卖等方式，直接或间接地为犯罪收入提供伪证的行为。
   
 洗黑钱者可被判处5年有期徒刑和375000欧元的罚款。屡次犯罪，职业犯罪或团伙犯罪者可受到加倍处罚。受到牵连的公证人或房地产商可被判取消执业资格。
   
 为此，应履行嫌疑申报者义务的机构如下:
   
 银行和金融机构;
   
 房地产商
   
 律师、公证人、法庭执达员和司法管理人（ADMINISTRATEURJUDICIAIRE）。.
   
 涉嫌洗黑钱的行动包括：
   
 多人多笔汇出无需申报的小额款项
   
 利用兑换所或运钞公司转移不法资金
   
 以现金购买物业，汽车、游艇等巨额财产
   
 采用邮政汇款方式汇出现金
   
 用信用证购买大宗昂贵商品
   
 进入赌场购买大量筹码，然后获得支票退款，把暗钱变成明钱。
   
 购买抽奖产品，再以抽奖为名收取支票。
   
 通过多家银行把小面值的钱换成大面值的钞票
   
 购买物业时故意将价格报低，把暗钱私下交给卖方。然后再把物业按正常价格卖出，获得明钱。
   
 以借款为名，先把暗钱交给同伙，再由同伙写“借据”，证明该款来源合法。
   
 犯罪资金来源为
   
 毒品走私
   
 损害欧盟国家利益
   
 贪污受贿
   
 团伙犯罪
   
 资助恐怖组织
   
 从事以下行为者可被视为同伙罪：
   
 协助罪犯购买不动产或商业经营资产
   
 帮助管理罪犯的资产和股票
   
 为罪犯开立银行账户
   
 为罪犯获得融资
   
 为罪犯成立和管理公司
   
 为罪犯管理外国信托业务
   
 申报嫌疑资金是律师，公证人和金融机构职业活动的一部分。受理机构为TRACFIN。除了TRACFIN外，申报者不得向他人透露有关信息。在证据确凿的情况下，申报者应直接向检察官报案。相关机构在诚信申报后不对发生的案件承担任何民事，刑事或职业责任。申报受理机构对申报者的身份予以保密。为避免引起嫌疑人的怀疑，申报机构多半会继续和嫌疑者保持业务关系。
   
 新桥律师事务所
   
 金字塔公证事务所
   
 地址:Ma?觘treJingQIAO
   
 1PlaceBoieldieu75002Paris
   
 地铁站:Richelieu-Drouot（8号和9号线）、4Septembre（3号线）
   
 电话：0142964271
   
 移动：0615130300
   
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